異常退票頻繁,
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,金管會要求銀行須強化開票作業的認識客戶程序(KYC,
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,Know Your Customer)。銀行主管說,
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,為避免不肖企業亂開芭樂票,
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,銀行除了在開戶前嚴審企業戶的資料真偽外,
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,也會緊盯客戶支票兌現率,杜絕企業亂開空頭支票。公股行庫主管表示,企業戶開戶時銀行會先審查其營運狀況與金流,比對金流進出與業務承做量是否相符,過了開戶這關後,銀行也會定期抽查支票兌現率,只要兌現率低於75%,通常會列入觀察名單,並進一步了解狀況。銀行主管說,目前企業開票通常是以25張、50張、100張為單位向銀行領取支票,有的企業為因應業務需求,一口氣跟銀行領取100張支票,這時銀行就會密切留意企業開出支票的兌現率。銀行主管指出,通常企業支票兌現率只要低於75%,銀行就會將該企業列為注意對象,並開始注意企業最新的營運狀況與金流進出,避免支票兌現率繼續下滑,進而出現芭樂票的情形產生。,