券商拚FinTech／凱基 雲端理財抓住客戶 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 親愛的網友：為確保您享有最佳的瀏覽體驗，
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，證券商經營也需要改變，
專業網頁設計
，凱基證券董事長許道義說，
客製化網站
，證券商需要發展財富管理等建構多元化的經營環境，而FinTech的進步更能幫助營業員順利轉型，有效減緩轉型過程中的不適。許道義表示，台股交易量長期萎縮加上券商手續費折讓競爭嚴重，券商分公司已趨於飽和，市場沒有擴點空間，取而代之的網路和行動通訊交易模式不斷提高比重，各種便利性高和功能完備的交易平台愈來愈多，都會讓證券商出現新的樣貌。凱基證券近期大力發展財富管理業務，起步雖還在初步階段，將會緩步成長。即使凱基證現階段經紀手續費收入的占比仍高，仍以傳統的股票投資為主，但營業員一定要朝多元化發展，提供專業的投資建議，才能為服務加值。凱基證已加強進行設備與軟體的投資，建置GAMA系統，未來凱基證的客戶，可以根據母公司開發金研究的市場看法為基礎，從近3，000檔基金中，依據自身的風險承受度建置最佳投資組合，並「健檢」自身的投資組合，將可順利提升投資績效。許道義說，幫助客戶提升報酬率將是營業員最重要的工作，未來的營業員決勝點不再是幫客戶跑銀行或套交情，而是幫助客戶做好產品規劃，成為理財的「通才」人員。凱基證更全面建置完善的電子平台，展開「凱基理財雲」的客戶資產整合平台計劃，利用雲端技術將把證券、期貨、銀行等所有帳戶與功能結合，即可以綜理個人資產負債狀況，也可以進行線上財務健檢。根據凱基證的規劃，若是讓投資與生活型態緊密結合，並應用FinTech數位科技增加客戶的投資效益與忠誠度，就能順利提升電子交易的競爭力及市占率。目前台股的電子下單約占成交量的一半，凱基證稍高於平均水準，約53%，許道義說，未來的占比一定會愈來愈高，因此需要整合金控的資源，發展多元化的業務。凱基證也積極發展多元交易平台，去年8月起已與三星證券、凱基香港進行三方合作，讓南韓的投資人也可以投資台股、港股，凱基證的客戶也能投資南韓股市。，