買基金單純看績效,
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,是無法判斷到底是市場的趨勢還是基金經理人的功力?而在市場趨勢確定後,
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,又要如何選擇同類型基金中表現在前段班的基金呢?基富通證券了解客戶選擇基金時的疑惑,
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,今年第1季推出「基金泡泡圖」、「給點顏色瞧瞧」之後,
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,基富通證券又推出一款新的智能理財工具─「選基金策略寶」。這款智能理財工具提供四種選基金的模組,
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,包括「市場贏家」、「組別贏家」、「晨星量化」及「學術權威」等四種策略,
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,讓投資人自行設定參數,
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,篩選出符合自己需求的基金。為了讓投資人能更熟悉新款智能工具的使用,
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,基富通將分四階段公布使用「選基金策略寶」所挑出的「寶物基金」,目前已公布了「市場贏家」及「組別贏家」所篩選出來的「寶物基金」,投資人在時限內申購此等基金都可獲得股票型(含平衡型)基金手續費1.58折、債券型基金手續費2.58折的優惠。基富通總經理林政村表示,基富通成立的初衷是希望能夠提供各項智能理財工具給不同投資經驗的投資人使用,「選基金策略寶」的推出,希望能讓專業級的投資老手們方便使用。利用「選基金策略寶」中的「市場贏家」策略,可以找出連續幾年超越市場報酬的基金;「組別贏家」策略則是可以找出在同組別基金中年度績效屬於前段班的基金。「晨星量化」策略是參考晨星基金獎遴選量化評分機制,除了考慮中長期績效表現,也納入了風險波動率因素;「學術權威」策略則是採用台灣基金界始祖選基金的四四三三法則,搭配短中長期績效條件,精挑細選出基金資優生。至於剛入門的投資人,林政村指出,可以使用日前推出的「基金泡泡圖」,利用直觀來挑出高性價比的基金;或者是藉由基富通每月利用量化指標跑出來的「FR100」精選基金來挑選基金。除了「由下而上」的智能工具挑選基金外,基富通「由上而下」的智能工具─「給點顏色瞧瞧」,利用顏色分布找到投信及投顧等基金專業機構看好的投資市場,點擊地圖,下方就會出現對應市場的「FR100」精選基金。,